AML-poliitika

1. Üldtingimused

Veebisaiti www.lamabet.com (edaspidi „Veebisait“) omab ja haldab 3-102-940953 SRL, Costa Rica seaduste kohaselt asutatud ja registreeritud osaühing, mille äriregistri number on 3102940953 ning mille registreeritud asukoht on San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José - Montes de Oca, Costa Rica (edaspidi „Ettevõte“, „Operaator“, „Meie“ või „Meie“).

Veebisait on nõuetekohaselt litsentseeritud ja reguleeritud Komoori Liidu Anjouani autonoomse saare valitsuse poolt litsentsinumbri ALSI-152406018-F12 alusel. Ettevõte on edukalt läbinud kõik vajalikud regulatiivsed vastavusmenetlused ja omab seaduslikku luba hasartmängude, sealhulgas, kuid mitte ainult, õnnemängude ja kihlvedude korraldamiseks veebisaidi kaudu.

www.lamabet1.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet2.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet3.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet4.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet5.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet6.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet7.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet8.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet9.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet-play01.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet-fun01.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet-best.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet-game.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet-gold.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet-play.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet-win.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

www.lamabet-vip.com (edaspidi „Veebisait“, „Meie“, „Meile“, „Ettevõte“ või „Operaator“) on läbinud kõik regulatiivsed vastavuskontrollid ja omab seaduslikku õigust teostada hasartmänge, mis hõlmavad kõiki õnnemänge ja kihlvedusid.

Veebisaidi tegevus vastab rangetele regulatiivsetele standarditele, sealhulgas ulatuslikele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML) menetlustele, kooskõlas kohaldatavate seaduste ja määrustega. Tagamaks, et Kliendid on AML-menetlustest piisavalt teavitatud, on Ettevõte kehtestanud eraldi AML-poliitika (edaspidi „AML-poliitika“), mis on täielikult kooskõlas Ettevõtte rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitikaga.

AML-poliitika on lahutamatu osa Kasutustingimustest, Vastutustundliku mängimise ja enesevälistamise poliitikast, Boonuspoliitikast, Privaatsuspoliitikast, Küpsiste poliitikast ning KYC-poliitikast, samuti kõigist muudest poliitikatest, reeglitest, juhistest või käitumiskoodeksitest, mida Ettevõte võib aeg-ajalt Veebisaidil vastu võtta, muuta või avaldada. Registreerides Veebisaidil Kliendikonto, kinnitab ja nõustub Klient sõnaselgelt, et on seotud kõigi nimetatud dokumentidega, sealhulgas nende võimalike muudatuste või uuendustega, mida aeg-ajalt muudetakse ja rakendatakse.

Kui ei ole sätestatud teisiti, on selles dokumendis kasutatud suurtähega algavad mõisted samas tähenduses nagu need on määratletud Üldtingimustes.

Käesolev AML-poliitika/menetlused hõlmavad muu hulgas järgmisi meetmeid:

1.1 Rahapesu ja terrorismi rahastamine on ühed pidevalt kasvavad ohud nii riiklikele kui ka rahvusvahelistele majandustele kogu maailmas, sundides kõiki haavatavaid sektoreid rakendama meetmeid nende ennetamiseks.

1.2 Ettevõte on pühendunud menetluste rakendamisele, mille eesmärk on ennetada oma Kliendile osutatavate Teenuste väärkasutamist rahapesu, terrorismi rahastamise, pettuse ja muude kuritegelike eesmärkide tarbeks.

1.3 Käesolev poliitika on koostatud tuginedes FATF-i rahvusvahelistele standarditele ning kohaldatavatele riiklikele AML-õigusaktidele, sealhulgas muu hulgas:

• Euroopa Liidu rahapesu tõkestamise direktiivid (AMLD) 1–6
• Anjouani Rahapesu (Ennetamise) seadus nr 008, 2005
• Finantstegevuse Töögrupi (FATF) soovitused: rahvusvahelised standardid rahapesu ning terrorismi ja massihävitusrelvade leviku rahastamise vastaseks võitluseks (FATF 40 soovitust). Need on ülemaailmsed standardid, mida järgivad jurisdiktsioonid, sealhulgas need, kus tegutsetakse veebimängulitsentside alusel.
• Erinevad määrused, millega kehtestatakse sanktsioone või piiravaid meetmeid isikute suhtes ning embargo teatavatele kaupadele ja tehnoloogiatele, sealhulgas kõik kahesuguse kasutusega kaubad.

1.4 Klientide nõuetekohane tuvastamine, isikusamasuse kontrollimine, Kliendi tegevuse jälgimine ning kahtlaste tegevuste raporteerimine on osa meetmetest, mida Ettevõte rakendab eesmärgiga vähendada valdkonnaga seotud riske.

1.5 Ettevõte on pühendunud kõrgeimatele riiklikele ja rahvusvahelistele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML ja CFT) standarditele oma Teenuste osutamisel ning nõuab, et juhtkond ja töötajad järgiksid neid standardeid.

1.6 Kõik töötajad peavad olema teadlikud rahapesu võimalikest tunnusnäitajatest, sealhulgas (kuid mitte ainult):

• Ebatavalised panustamismustrid
• Kahtlased sissemaksete ja väljamaksete mustrid (summad ja sagedus)
• Maksekaartide andmete usaldusväärsus
• Kliendi tuvastamisega seotud probleemid ja identiteedivargus
• Kontode seostamine / mitme konto kasutamine

1.7 Kohaldatavate reeglite, määruste ja rahvusvaheliste standardite täitmise eesmärgil on Ettevõttel kehtestatud menetlused, millest ta lähtub Teenuste osutamisel Kontoomanikele. Need menetlused hõlmavad muu hulgas:

• Tunne oma klienti (KYC);
• Mängijate tegevuse jälgimist;
• Riskijuhtimist;
• Ebatavaliste tehingute raporteerimist;
• Andmete ja dokumentide säilitamist.

2. Teadke oma kliendiprotseduure

Ettevõte on kehtestanud „Tunne oma klienti“ (Know-Your-Customer, KYC) programmid kui olulise osa Teenuste osutamisest, riskijuhtimisest ja kontrollimenetlustest.

Sellised programmid hõlmavad muu hulgas:

• Kliendi registreerimine / vastuvõtmine;
• Kliendi tuvastamine / isikusamasuse kontroll;
• Kliendi tegevuse pidev jälgimine.

2.3 Kõik Ettevõtte Kliendid kinnitavad, kohustuvad ja nõustuvad järgmiste tingimustega seoses Veebisaidi kasutamise ning tehingute tegemisega Veebisaidi kaudu Ettevõtte Kliendina (edaspidi „Klient“):

2.3.1 Klient järgib kõiki asjakohaseid seadusi ja õigusakte, mis käsitlevad rahapesu ja kuritegelikust tegevusest saadud tulu;

2.3.2 Ettevõte tegutseb nn „tunne oma klienti“ (KYC) kohustuste alusel, mis annavad Ettevõttele õiguse rakendada rahapesu tõkestamise menetlusi, et aidata tuvastada ja ennetada rahapesuga seotud tegevust, kus rahapesu tähendab mis tahes ebaseadusliku tegevusega seotud vahendite käitlemist, sõltumata sellise tegevuse asukohast;

2.3.3 Klient nõustub tegema Ettevõttega täielikku koostööd rahapesu vastaste meetmete rakendamisel. See hõlmab Ettevõtte poolt nõutud teabe esitamist Kliendikonto, Veebisaidi kasutamise jms kohta, et võimaldada Ettevõttel täita oma kohustusi vastavalt kohaldatavatele seadustele, sõltumata jurisdiktsioonist;

2.3.4 Ettevõte jätab endale õiguse viivitada või peatada mis tahes rahalise ülekande, kui on alust arvata, et sellise tehingu lõpuleviimine võib kaasa tuua kohaldatava seaduse rikkumise või on vastuolus heade tavadega;

2.3.5 Ettevõte jätab endale õiguse peatada või lõpetada mis tahes kauplemistegevus, kui on alust arvata, et Teenuseid kasutatakse ebaseaduslikuks või pettuslikuks tegevuseks;

2.3.6 Ettevõttel on õigus kasutada Kliendi andmeid pettuslike või muul viisil ebaseaduslike tegevuste uurimiseks ja/või ennetamiseks;

2.3.7 Ettevõttel on õigus jagada Kliendi andmeid järgmiste isikute ja asutustega:

• Uurimisasutused või volitatud ametnikud, kes aitavad Ettevõttel täita kohaldatavaid seadusi, sealhulgas rahapesu tõkestamise seadusi ja KYC-kohustusi;
• Organisatsioonid, kes aitavad Ettevõttel osutada oma Klientidele pakutavaid Teenuseid;
• Valitsusasutused, õiguskaitseorganid ja kohtud;
• Reguleerivad asutused ja finantsinstitutsioonid.

Lisateavet „Tunne oma klienti“ (KYC) menetluse kohta leiate meie KYC-poliitikast.

3. Mängija tegevuste jälgimine

3.1 Ettevõte on kohustatud mitte ainult tuvastama oma Klientide isikusamasuse, vaid ka jälgima kontotegevust, et tuvastada tehingud, mis ei vasta konkreetse Kliendi või kontotüübi tavapärastele või eeldatavatele tehingutele. Ettevõte on rakendanud mitmesuguseid meetmeid ja menetlusi, et tagada turvalisus ja ohutus neis valdkondades.

3.2 Ettevõte kasutab Klientide tegevuse jälgimiseks järgmisi meetmeid:

3.2.1 Mitme konto kasutamise ennetamine

Tegevuse jälgimiseks kasutatav süsteem hõlmab IP-aadressi kontrolli, mille eesmärk on tuvastada kõik katsed registreerida topeltkontosid. Iga kord, kui Klient taotleb vahendite väljamakset oma kontolt, kontrollib süsteem topeltkontode olemasolu ning lisaks ka seda, kas Klient on kasutanud vale- või variserverit (proxy). Topeltkontode tuvastamise korral suletakse kõik kontod ning Kliendile keelatakse uue konto avamine.

3.2.2 Ebatavaline tegevus

Kui Kliendil esineb ebatavalisi sissemakseid ja süsteem märgistab need kahtlastena, võtab osakonnajuhataja Kliendiga ühendust, et saada selgitus ebatavalise kasutuse kohta. Juhul kui rahuldavat vastust või teavet ei esitata, peatab juhataja Kliendikonto kuni vajalike dokumentide ja selgituste esitamiseni. Kui Klient ei esita rahuldavat teavet 30 päeva jooksul, suletakse Kliendikonto. Juhataja võib edastada ebatavalise või kahtlase tehingu kohta teate asjaomasele pädevale asutusele.

3.2.3 Vahendite väljamakse

Ettevõte ei kanna väljavõetud vahendeid teisele allikale kui see, kust need algselt pärinesid, välja arvatud juhul, kui on esitatud piisav teave või dokumentatsioon, mis sellist taotlust põhjendab.

Auhindade või võitude väljamaksed kantakse üksnes Kliendi pangakontole. Ülekandeid või väljamakseid kolmanda isiku kontole ei teostata, välja arvatud juhul, kui need on piisavalt põhjendatud ning Ettevõtte äranägemisel heaks kiidetud.

4. Riskijuhtimine

4.1 Enne mis tahes tehingu tegemist viib Ettevõte läbi kontrollid, et tagada, et Kliendi isik ei ühti ühegi teadaoleva kriminaalse taustaga isiku, keelustatud üksuse ega terroristiga.

4.2 Asjakohased andmed kogutakse Kliendilt enne vastava tehingu teostamist.

4.3 Kliendi riskihindamise protsess võib hõlmata Kliendi tausta, päritoluriigi, vahendite päritolu ning tehingute mahu hindamist.

4.4 Ettevõte võib viia läbi tõhustatud hoolsusmeetmeid Klientide suhtes, keda Ettevõte peab oma hinnangu alusel kõrge riskiga Klientideks.

4.5 Ettevõte võib rakendada tõhustatud hoolsusmeetmeid vahendite suhtes, mille päritolu on ebaselge, või suurema väärtuse ja sagedusega tehingute puhul.

4.6 Ettevõttel on õigus oma ainuõiguse ja täieliku äranägemise alusel rakendada Kliendi hoolsusmeetmeid (Customer Due Diligence – „CDD“) ühe või mitme järgmise asjaolu esinemisel, sealhulgas, kuid mitte ainult:

• Kliendikonto loomise taotluse esitamisel;
• Kui tekib kahtlus liitumisprotsessi käigus esitatud teabe või dokumentide ehtsuse või täpsuse suhtes;
• Kui on põhjendatud alus kahtlustada, et Klient võib olla seotud rahapesu või terrorismi rahastamisega, või kui Kliendi profiili või tegevuse olemus tekitab sellise kahtluse;
• Kui Kliendi profiilis tuvastatakse volitamata muudatused või lahknevused;
• Kui üks tehing või omavahel seotud tehingute jada ületab 2 000 eurot või sellele vastava summa muus valuutas, millisel juhul rakendatakse CDD-meetmeid automaatselt;

Ettevõte jätab endale õiguse kehtestada piiranguid sissemaksetele, mis pärinevad kõrge riskiga jurisdiktsioonidest.

Kliendi hoolsusmeetmete (Customer Due Diligence – CDD) rakendamine käivitub juhul, kui Kliendi tehingute kogukäive ulatub 10 000 USA dollarini või ületab selle, või sellele vastava summani muus valuutas, sõltumata sellest, kas sissemaksed või väljamaksed tehakse ühe tehinguna või mitme omavahel seotud tehingu kaudu.

Käesoleva punkti tähenduses loetakse „tehinguks“ nii panuse tegemine, vahendite sissemakse kui ka võitude väljamakse.

Olemasolevate andmete perioodiline ülevaatamine ning püsiklientide tehingumustrite pidev jälgimine moodustavad CDD-protsessi lahutamatu osa.

Ettevõte jätab endale ainuõiguse oma täielikul ja absoluutsel äranägemisel viia läbi CDD-meetmeid mis tahes üksiku Kliendi või tehingu suhtes, sõltumata sellest, kas käesolevas dokumendis sätestatud käivitavad asjaolud või künnised on täidetud.

See õigus kuulub Ettevõttele ja jääb kehtima kogu Kliendiga ärisuhte kestuse vältel ning seda võib kasutada igal ajal, kui Ettevõte peab seda vajalikuks regulatiivsete nõuete täitmise, riskijuhtimise või Kliendi isikusamasuse ja tehingute usaldusväärsuse kontrollimise eesmärgil.

Juhul kui kohustuslikke Kliendi hoolsusmeetmeid (CDD) ei ole võimalik edukalt lõpule viia – sealhulgas, kuid mitte ainult, olukordades, kus Ettevõte ootab Kliendilt dokumente või selgitusi –, peatatakse ja lukustatakse Kliendikonto ajutiselt.

Peatamise perioodi jooksul on kõik mängu- ja tehingufunktsioonid keelatud kuni nõutud dokumentatsiooni ja kontrollide rahuldava lõpuleviimiseni.

Ettevõte jätab endale õiguse lõpetada ärisuhe ja sulgeda Kliendikonto, kui nõutud CDD-meetmeid ei viida mõistliku aja jooksul edukalt lõpule või kui esitatud dokumentatsioon osutub ebapiisavaks või pettuslikuks. Selline lõpetamine toimub kohaldatavate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML/CFT) õigusaktide nõuete täitmata jätmise tõttu.

Kui Ettevõte lõpetab konto lahendamata mittevastavuse tõttu, tagastatakse kõik Kliendile seaduslikult kuuluvad vahendid algse maksekanali kaudu.

4.7 Tõhustatud hoolsusmeetmeid (Enhanced Due Diligence – EDD) viiakse läbi olukordades, kus tuvastatakse kõrgendatud rahapesu või terrorismi rahastamise risk, kooskõlas Ettevõtte sisemise riskihindamise raamistikuga ning kohaldatavate õigus- ja regulatiivsete nõuetega.

EDD-meetmeid võib algatada muu hulgas järgmistes olukordades:

• Kui Klient tuvastatakse poliitiliselt mõjuka isikuna (Politically Exposed Person – PEP) või tal on lähedane seos PEP-iga;
• Kui tehingud hõlmavad jurisdiktsioone, mis on usaldusväärsete allikate või pädevate asutuste poolt klassifitseeritud kõrge riskiga kolmandateks riikideks;
• Kui Kliendi poolt liitumisprotsessi või tehingute käigus esitatud teabes ilmnevad vastuolud või ebakõlad;
• Kui Kliendi käitumine või tehingumustrid erinevad eeldatavast profiilist;
• Kui ärisuhe toimub ebatüüpiliste või mitteisikliku kontakti kaudu kanalite kaudu.

Ettevõte jätab endale ainuõiguse oma äranägemisel kohaldada tõhustatud hoolsusmeetmeid (EDD) mis tahes üksiku Kliendi või tehingu suhtes, sõltumata sellest, kas kehtestatud künnised või riskinäitajad on formaalselt täidetud. Lisaks võib Ettevõte kehtestada piiranguid sissemaksetele, väljamaksetele või muudele tehingulistele tegevustele, mis pärinevad või on seotud kõrge riskiga jurisdiktsioonidega.

Tõhustatud hoolsusmeetmete (EDD) rakendamisel võidakse Kliendilt nõuda täiendava dokumentatsiooni esitamist, sealhulgas, kuid mitte ainult, kirjalikku deklaratsiooni ja tõendavaid dokumente, mis kinnitavad vahendite seaduslikku päritolu (Source of Funds – SOF) ja/või vara päritolu (Source of Wealth – SOW). Selliste nõuete täitmata jätmine võib Ettevõtte ainuotsuse alusel kaasa tuua ärisuhte peatamise või lõpetamise.

5. Riskijuhtimine

5.1 Kahtlased tehingud või asjaolud, mille kohta tehingute jälgimise osakond ei ole piisavalt selgitust saanud, võivad anda alust teatada Anjouani (Komooride Liit) pädevale asutusele. Ettevõte peab nimekirja kõigist juhtumitest, mille puhul ta ei pidanud vajalikuks pädevale asutusele teatada. Teatamata jätmise otsus peab olema piisavalt põhjendatud.

6. Arvepidamine

6.1 Ettevõte säilitab järgmisi andmeid viie (5) aasta jooksul pärast Kliendiga ärisuhte lõppemist:

• Kliendi isikusamasuse tõendamiseks kogutud dokumentide koopiad või viited neile;
• Kliendi tehingutegevuse üksikasjad viie (5) aasta jooksul alates vastava tehingu kuupäevast;
• Kõigi läbi viidud AML/CTF koolituste andmed;
• Andmed meetmete kohta, mis on võetud seoses sise- ja väliste kahtluste aruannetega;
• Andmed teabe kohta, mida vastavuskontrolli osakond (Compliance Department) on hinnanud seoses sisemise aruandega, mille puhul välist aruannet ei koostatud.

6.2 Ettevõte tagab, et ülaltoodud nõudeid järgitakse ning et nimetatud dokumendid on taotluse korral esitatavad.

7. Võtke meiega ühendust

7.1 Kui teil on küsimusi meie rahapesu tõkestamise poliitika kohta, võtke meiega ühendust e-posti teel: support@lamabet.com

7.2 Kui teil on kaebusi meie rahapesu tõkestamise poliitika või teie konto ja isiku suhtes tehtud kontrollide kohta, võtke meiega ühendust e-posti teel: support@lamabet.com

7.1 Kui teil on küsimusi meie rahapesu tõkestamise poliitika kohta, võtke meiega ühendust e-posti teel: support@lamabet10.com

7.2 If Kui teil on kaebusi meie rahapesu tõkestamise poliitika või teie konto ja isiku kontrollide kohta, võtke meiega ühendust e-posti teel: support@lamabet10.com